涉嫌洗钱需将资金转入“安全账户”？荞山民警狂奔止损10000元！

【以案释法】涉嫌洗钱需将资金转入“安全账户”？荞山民警狂奔止损10000元！

当你接到自称“公安局民警”打电话告诉你

银行账户涉嫌洗钱

如想要自证清白要将钱转入

所谓的“安全账户”

接到类似电话你就要注意了！

这就是典型的

“冒充公检法”诈骗

他们说的“安全账户”

真的就安全了吗？

2024年3月17日12时许，荞山镇安乐场村干河组群众赵某某气喘吁吁来到派出所向值班民警反映：其妻子杨某上午接到一自称某地公安民警电话，告知杨某办理的银行卡涉嫌“洗钱”，要求杨某配合调查，需将卡上资金转入“安全账户”，其劝说杨某不听，现已前去集镇银行转账。

了解事情原委后，民警确定杨某正在遭遇冒充“公检法”诈骗，于是同赵某火速赶往银行，发现杨某正欲将夫妻俩辛苦积攒的10000元转入“安全账户”，民警及时进行劝阻，向赵某夫妇详细讲解了诈骗相关案例和手法，并引导杨某将卡里余额取出后存入赵某银行卡，成功止损10000元。

“你的银行卡涉嫌洗钱......”

“你的身份证异地使用.......”

“你涉嫌刑事犯罪被通缉了......”

这是冒充公检法诈骗典型的来电开场白。冒充公检法人员诈骗，是近年来电信诈骗高发类型。此类案件利用急于证明自己清白洗脱嫌疑的心理来进行诈骗。

什么是冒充公检法诈骗？

冒充公检法诈骗是指诈骗分子冒充公安、检察院、法院的工作人员，以被害人的银行卡、社保卡、医保卡等信用支付工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，要求被害人配合调查，并发送虚假“通缉令”“逮捕令”等法律文书，使被害人陷入恐惧，再让被害人进行“资金清查”或者将钱转入公检法指定“安全账户”，以自证清白，从而实施诈骗。

冒充公检法诈骗流程

01开场

（1）自称当地公安局民警，告知受害人因身份信息泄露或曾经身份证遗失，被人冒用身份申领电话卡，涉及一起诈骗案件，需要配合外地警方调查。

（2）自称社保局工作人员，告知受害人其社保卡涉嫌洗钱，需要配合警方调查。

（3）自称银行工作人员，告知受害人其名下一张银行卡涉嫌一起诈骗案件，需要配合警方调查。

（4）自称快递公司客服，告知受害人其邮寄的包裹里藏毒或者有违禁物品，被海关扣押了，需要配合警方调查。

02电话转接至“警方”

电话转接至“办案地公安局”，在电话中，“警察”不断强调该案件涉密，不得向任何人透露信息，否则要对受害人实施拘留并冻结资产。

03  “通缉令”“警官证”齐上场

受害人添加“警察”QQ或微信，对方发来虚假的警官证和逮捕令或者通缉令等文书，使受害人陷入恐慌，进一步相信骗子的说法。

04 下载软件配合“资金清查”

要求受害人下载指定软件进行“资金清查”，让其将所有钱转入一个银行卡内，并在软件内填写银行卡号、密码、验证码等。填写完毕，受害人卡上的资金已被全部转走，对方称是转至了“安全账户”。

诈骗手段多样

1、声音合成

骗子通过骚扰电话录音等来提取某人声音，获取素材后进行声音合成，从而可以用伪造的声音骗过对方。

2、转发微信语音

骗子在盗取微信号后，向其好友“借钱”，为取得对方的信任，他们会转发之前的语音，进而骗取钱款。

尽管微信没有语音转发功能，但他们通过提取语音文件或安装非官方版本（插件），实现语音转发。

3、AI程序筛选受害人

骗子利用AI程序分析公众发布在网上的各类信息，根据所要实施的骗术对人群进行筛选，在短时间内便可生产出定制化的诈骗脚本，从而实施精准诈骗。

警 方 提 醒

多重验证，确认身份

如果有人要求你分享个人身份信息，如你的地址、出生日期或名字，要小心。对突如其来的电话保持警惕，即使是来自你认识的人，因为来电显示的号码可能是伪造的。

如果有人自称“熟人”“领导”，通过社交软件或短信渠道以各种理由诱导你汇款，务必通过电话、见面等途径核实确认，不要未经核实随意转账汇款，不要轻易透露自己的身份证、银行卡、验证码等信息。

保护隐私，提高警惕

不轻易提供人脸、指纹等个人生物信息给他人，不过度公开或分享动图、视频等。

公检法等机关绝不会采取电话、短信、微信、QQ等形式进行案件处理，警察不会网上办案。更没有所谓的“安全账户”、“验资账户”，也不会要求个人进行转钱操作。

保留证据，及时报警

凡是通过网站或者APP出示的带有“公检法”的名称标记的通缉令、拘捕令、警官证，都是诈骗！公安机关在逮捕时，必须当面出示逮捕证，通过传真、网络发送的，都是诈骗！

如果有网络警察说你犯事了，让他联系你当地的派出所，你也可以主动打110咨询。如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打96110报警。